इतिहास में 10 सबसे बड़ी पोंजी योजनाएं

2024 लेखक: Ethan Spencer | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-17 09:06

कई लोगों के लिए, "पोंजी योजना" शब्द बर्नी मैडोफ़ का पर्याय बन गया है। लेकिन धोखेबाज निवेश का घृणास्पद अभ्यास वास्तव में लगभग एक शताब्दी तक रहा है। पोंजी योजनाओं ने हॉलीवुड सितारों से अरबपति तक सभी को प्रभावित आय पर बुजुर्गों को प्रभावित किया है। अधिकांश घोटालों के विपरीत, जो कुछ हॉलमार्क-आलसी बिक्री रणनीतियां लेते हैं, लोगों को परेशान करने वाले लोगों की चपेट में आते हैं, एक सामान्य भावना है कि कुछ सही नहीं है, आदि-पोंजी योजनाएं आमतौर पर कुछ बहुत ही शानदार व्यवसायियों द्वारा संचालित होती हैं जो अच्छी तरह से जानते हैं उनकी योजनाओं की स्थिरता की कमी। ये 10 पोंजी योजनाएं न केवल सबसे बड़ी हैं, बल्कि कुछ समय के सबसे चौंकाने वाली कुछ हैं:

चार्ल्स पोंजी

चार्ल्स पोंजी वह व्यक्ति है जिसके लिए घोटाला नाम दिया गया है, जाहिर है। 1 9 20 के दशक में, पोंजी ने साहसपूर्वक नहीं बताया, लेकिन अपने निवेशकों को सलाह दी कि वे 45 दिनों में अपने पैसे पर 50% रिटर्न देखेंगे। अगर वे 90 दिनों तक लटका सकते हैं, तो वे अपने मूल निवेश को दोगुना कर देंगे। और इस क्रांतिकारी निवेश में क्या था? अंतरराष्ट्रीय डाक कूपन कि पोंजी कभी हासिल करने के लिए परेशान नहीं थे। कमाई करने के छह महीने में पोंजी करोड़पति बन गए $ 15 मिलियन । जब वह एक साल बाद पकड़ा गया, तो उसके गरीब निवेशकों को केवल $ 5 मिलियन वापस मिल गए। पोंजी पर 86 धोखाधड़ी के आरोप में आरोप लगाया गया था और संघीय जेल में पांच साल की सजा सुनाई गई थी। जब वह जेल में था, तब मैसाचुसेट्स में दूसरी बार मुकदमा चलाया गया। पोंजी ने तर्क दिया कि यह दोगुना खतरे में था, जिसने अपना मामला सुप्रीम कोर्ट को भेजा। स्कॉटस ने उन्हें राज्य जेल में सात से नौ साल की सजा सुनाई। आश्चर्य की बात नहीं है, एक बार पोंजी जेल से बाहर हो जाने के बाद, उसने एक और घोटाला मास्टरमाइंड किया जिसमें उसने अचल संपत्ति बेच दी जो कि पानी के नीचे था। उसे फिर से जेल भेजा गया था। ब्राजील में उनकी मृत्यु हो गई जहां उन्होंने एक अनुवादक के रूप में काम किया।

लो पर्लमैन

लो पर्लमैन 1 99 0 के दशक के सबसे बड़े और सबसे सफल संगीत उत्पादकों में से एक थे। वह बैकस्ट्रीट बॉयज़, 'एनएसवाईएनसी, और एलएफओ' के साथ मिलकर काम करने के लिए जाने जाते थे। लेकिन दुनिया को 1 99 0 के दशक के सबसे लोकप्रिय लड़के बैंड देने के लिए सभी पर्लमैन नहीं थे। उन्होंने संयुक्त राज्य अमेरिका के इतिहास में सबसे लंबे समय तक चलने वाली पोंजी योजनाओं में से एक को डिजाइन और चलाया। 20 से अधिक वर्षों तक, पर्लमैन ने अपने निवेशकों को अपने पैसे को दो कंपनियों में डुबोने के लिए आश्वस्त किया जो केवल कागज पर मौजूद थे। उन्होंने बैंक ऋण प्राप्त करने के लिए नकली वित्तीय विवरण तैयार किए। सब कुछ, Pealman, जो निश्चित रूप से एक संगीत निर्माता के रूप में कई लाख बना दिया, भी से अधिक चुरा लिया $ 300 मिलियन अपने निवेशकों से। 2008 में दिवालियापन की कार्यवाही के दौरान पर्लमैन को मनी लॉंडरिंग, षड्यंत्र और झूठे बयान देने का दोषी पाया गया था और 25 साल की सजा सुनाई गई थी।

माइकल यूजीन केली

माइकल यूजीन केली ने लगभग 8,000 ज्यादातर सेवानिवृत्त या बुजुर्ग लोगों को धोखा देकर इस सूची में अपनी जगह अर्जित की $ 500 मिलियन । क्या आड़ू है, है ना? अधिकांश पोंजी योजनाएं पीड़ितों के पास लौटने के लिए बहुत कम या कुछ नहीं छोड़तीं लेकिन केली के मामले में, उनके पास लाखों डॉलर की अचल संपत्ति और अन्य संपत्तियां थीं। उनके घोटाले में सार्वभौमिक पट्टे बनाने में शामिल थे, जो अनिवार्य रूप से समय-साझा निवेश के लिए उच्च कमीशन का भुगतान करते थे। जो लोग निवेश करते हैं वे हर साल एक सप्ताह तक होटल के कमरे में रह सकते हैं, या उस हफ्ते दूसरी कंपनी में स्थानांतरित कर सकते हैं, जिसका स्वामित्व केली के पास था और जिसने सालाना 11% की वापसी की पेशकश की थी। इस घोटाले में प्रत्येक निवेशक ने दूसरा विकल्प चुना। केली 2006 से 2012 तक छह साल तक संघीय हिरासत में थीं और उन्हें केवल $ 10 मिलियन बांड पर घर गिरफ्तार करने के तहत रिहा कर दिया गया था ताकि वह कोलन कैंसर के लिए इलाज कर सके। 2013 में केली की मृत्यु हो गई।

जेराल्ड पायने

जेराल्ड पायने ग्रेटर मिनिस्ट्रीज इंटरनेशनल के पादरी थे। वह भगवान का एक आदमी था, बल्कि हमारे स्वर्गीय पिता की पूजा करने के बजाय, पेने ने सर्वशक्तिमान डॉलर की वेदी पर पूजा की। पादरी ने अपने अनुयायियों को यह बताने के लिए पवित्रशास्त्र का उपयोग किया कि यदि उन्होंने उनके और उनके चर्च के साथ अपना पैसा निवेश किया, तो वे अपने निवेश को दोगुना कर सकते थे। वह 18,000 लोगों को निवेश करने में कामयाब रहे $ 20 मिलियन । आईआरएस की 10,000 डॉलर की रिपोर्टिंग सीमा के तहत लिखे चेक को नकद करके वर्षों से वह इस घोटाले से दूर हो गया। आखिरकार, टैक्स मैन पकड़ा गया। पेने ने दावा करने का प्रयास किया कि नकद निवेश नहीं था, बल्कि एक उपहार के रूप में उनके पहले संशोधन अधिकारों के तहत एक उपहार संरक्षित था। पेन को जेल में 27 साल की सजा सुनाई गई थी और उनकी पत्नी को 13 साल की सजा सुनाई गई थी।

स्कॉट रोथस्टीन

स्कॉट रोथस्टीन ने फ्लोरिडा राज्य की सबसे बड़ी पोंजी योजना को ऑर्केस्ट्रेट करने का गौरव रखा है और वर्तमान में निवेशकों को बाहर निकालने के लिए 50 साल की जेल की सजा दे रहा है $ 1.4 बिलियन । पूर्व वकील को उनकी अविश्वसनीय रूप से चमकदार जीवन शैली के लिए जाना जाता था। उनके पास बगैटिस और अन्य महंगी कारें थीं, 200 से अधिक लक्जरी घड़ियों, और उनके घर में सुनहरे शौचालय स्थापित किए गए थे। रोथस्टीन ने अपने निवेशकों को गढ़े गए संरचित बस्तियों की खरीद पर तीन महीने में कम से कम 20% की वापसी की गारंटी दी। 2010 की शुरुआत में, रोथस्टीन ने पांच संघीय अपराधों को दोषी ठहराया। वह निराश था। अपनी गतिविधियों की जांच के दौरान, उनकी पत्नी किम ने गहने और अन्य संपत्तियों को छिपाने का प्रयास किया, और परिणामस्वरूप 1.5 साल की सजा सुनाई गई।

गैरी गौथियर

"भगवान" के इन पुरुषों के साथ क्या है? गैरी गौथियर ने "इट्स गॉड्स मनी" नामक एक टम्पा, फ्लोरिडा रेडियो शो की मेजबानी की। हालांकि मुझे कुछ बताता है कि भगवान इस तथ्य पर बहुत दयालु नहीं दिखेंगे कि उसने चुरा लिया है $ 6 मिलियन Pinellas, Pasco, और Hillsborough काउंटी में रहने वाले 38 वरिष्ठ नागरिकों से।उन्होंने अपने श्रोताओं को फोन करने के लिए कहकर अपने अंकों को लालसा दिया, जब वह उनके साथ एक बैठक स्थापित करेंगे, उन्हें अचल संपत्ति निवेश पर 8% से 40% रिटर्न का वादा किया जाएगा। उन्होंने 2005 से 2010 तक अपनी पोंजी योजना चलायी। अधिक निवेशकों को लुभाने के लिए, उनके मौजूदा निवेशक अपने रेडियो शो में कॉल करने के बारे में बात करने के लिए कहते थे कि वे कैसे अमीर हो गए। गौथियर पर कई अपराधों का आरोप लगाया गया था जिसमें रैकेटियरिंग और सुरक्षा धोखाधड़ी शामिल थी।

Adriaan Nieuwoudt

1 9 84 में, दक्षिण अफ्रीकी उद्यमी एड्रियान निउउउउउड ने अपने दादी के दूध आधारित सौंदर्य प्रसाधनों में "कुबस" नामक एक घटक के आधार पर एक सौंदर्य उत्पाद का विपणन करने का फैसला किया। उन्होंने अपने निवेशकों को एक्टिवेटर किट बेच दिए, जिसमें एक सूखे पौधे शामिल थे जो उन्हें घरेलू घोटालों में खुद के काम में दूध संस्कृतियों को विकसित करने की इजाजत देता था, जो वर्षों से लोकप्रियता में प्राप्त हुआ है। निवेशक तब उगाए गए संस्कृतियों को कंपनी को वापस सौंदर्य उत्पाद के लिए एक घटक के रूप में इस्तेमाल करने के लिए बेच देंगे। ओह, वैसे, वह सौंदर्य उत्पाद मौजूद नहीं था। कोई फर्क नहीं पड़ता कि वह कितने सक्रियकर्ता किट बेचता है, किसी भी सप्ताह में नीउउउउड को कभी भी एक से अधिक बार वापस नहीं मिलेगा। आखिरकार दक्षिण अफ़्रीकी सरकार ने इसे अवैध लॉटरी घोषित करके बंद कर दिया।

टॉम पेटर्स

टॉम पेटर्स चोरी करने में कामयाब रहे $ 3.65 बिलियन अपने पोंजी योजना में निवेशकों को गैर-मौजूदा इलेक्ट्रॉनिक सामानों को बेचने के लिए बड़े बॉक्स खुदरा विक्रेताओं को बेचने के लिए जो वास्तव में उन्हें खरीद नहीं रहे थे। पेटर्स एक सफल व्यवसायी थे, जिन्होंने पोलोराइड और फिंगरहट समेत कई प्रसिद्ध कंपनियों का स्वामित्व किया था। उनके वैध व्यापारिक हितों ने उन्हें अपने निवेशकों के लिए भरोसेमंद प्रतीत किया। 200 9 के अंत में, पेटर्स पर 20 धोखाधड़ी का आरोप लगाया गया था जिसमें मेल धोखाधड़ी, वायर धोखाधड़ी और मनी लॉंडरिंग शामिल थी। वह लेवेनवर्थ, कान्सास में 50 साल की जेल की सजा दे रहा है। उनकी पोंजी योजना मिनेसोटा राज्य के इतिहास में सबसे बड़ी धोखाधड़ी थी।

रीड Slatkin

रीड स्लैटकिन ने पृथ्वी लिंक्स की सह-स्थापना की। 1 9 86 से, वह एक निवेश क्लब के माध्यम से 15 साल की लंबी पोंजी योजना चला गया जिसने 24% रिटर्न का वादा किया था। उसने चुराया $ 592 मिलियन लगभग 800 लोगों से, धोखाधड़ी, षड्यंत्र और मनी लॉंडरिंग के 15 मामलों के दोषी पाया गया था। स्लैटकिन भी एक वैज्ञानिक मंत्री थे और उनके कई पीड़ित भी वैज्ञानिक एंटरप्राइज़ थे, जिनमें समाचार एंकर ग्रेटा वान सस्टरेन और फिल्म निर्माता आर्यन बर्नस्टीन शामिल थे। स्लैटकिन ने अपनी सजा पूरी की और 2013 में आधे रास्ते से रिहा कर दिया गया।

बर्नी मैडॉफ

बेशक बर्नी मैडॉफ सभी पोंजी स्कीमर्स का सबसे मशहूर है, संभवतः यहां तक कि चार्ल्स पोंजी भी शामिल है। उन्होंने अमेरिकी इतिहास में सबसे बड़ी धोखाधड़ी की चोरी की, चोरी की $ 65 बिलियन निवेशकों से, जिसके परिणामस्वरूप 11 कड़े दृढ़ विश्वास हुए। मैडॉफ विलासिता का जीवन जीता और अपने निवेशकों के बीच कई प्रसिद्ध और अमीर लोगों के बीच गिना जाता था। मैडॉफ की संपत्ति प्रबंधन कंपनी एक वैध व्यवसाय के रूप में शुरू हुई लेकिन मैडॉफ के लालच में वृद्धि हुई, इसलिए उसने पूरे व्यवसाय को वाहन में बदल दिया जिससे उसने अपनी पोंजी योजना चलायी। मैडॉफ के बेटे मार्क ने उनके साथ काम किया लेकिन धोखाधड़ी के बारे में कुछ भी नहीं पता था। हालांकि, उन्होंने दिसंबर 2010 में आत्महत्या की। मैडॉफ को 150 साल की सजा सुनाई गई - उनके अपराधों के लिए अधिकतम संभव वाक्य। वह रालेघ, उत्तरी कैरोलिना में उस वाक्य की सेवा कर रहा है।

सामाजिक सुरक्षा

बहुत से लोग मजाक करना चाहते हैं कि अमेरिकी सोशल सिक्योरिटी सिस्टम हर समय सबसे बड़ी पोंजी योजना है। सतह पर, सामाजिक सुरक्षा निश्चित रूप से एक पोंजी योजना की तरह गंध करता है। आपके पास निवेशकों का एक समूह निवेश में भुगतान कर रहा है जो निवेशकों के शुरुआती समूह को वापस भुगतान करता है। सोशल सिक्योरिटी कुछ दिन कैसे चलती है, इस बारे में भी बहुत सी बात है क्योंकि सिस्टम में बहुत सारे बच्चे बूमर्स हैं जो ट्रस्ट फंड को उस बिंदु तक कम कर देंगे जहां भविष्य की पीढ़ियों के लिए कोई पैसा नहीं बचा होगा एक लाभ।

यदि आप भविष्य की पीढ़ी के सदस्य होने की संभावना रखते हैं (संभवतः इस लेख को पढ़ने वाले अधिकांश लोग), यह समझना आसान है कि आप सोशल सिक्योरिटी को पोंजी योजना क्यों मानेंगे। सच्चाई तकनीकी रूप से बोल रही है, सामाजिक सुरक्षा एक पोंजी योजना नहीं है। मुख्य अंतर यह है कि एक पोंजी योजना में, वास्तविक निवेश एक विशाल धोखाधड़ी है। निवेशकों का मानना है कि वे अचल संपत्ति की तरह कुछ निवेश कर रहे हैं, वास्तव में पैसा कुछ पूरी तरह से अलग हो रहा है (शुरुआती निवेशक, योजनाकार के निजी जेट)।

यह कहने के बजाय कि "सामाजिक सुरक्षा कुछ दिन खत्म हो जाएगी", अधिक सटीक बयान "बच्चे के उछाल के बाद होगा, सामाजिक सुरक्षा के मौजूदा अनुमानों पर लगभग 75 वर्षों के लिए धनराशि अंतर होगा"। उस फंडिंग अंतर को बंद करने के दो तरीके हैं: # 1) लाभ उस समय के दौरान कमाई सेवानिवृत्त कमाएं या # 2) कर बढ़ाएं। एक बेहतर समाधान दोनों का संयोजन होगा।